New tech could help central bankers like Christine Lagarde, a new report says

Jean Delaunay

Les banques centrales devraient exploiter la « ruée vers l’or » de l’IA, selon un rapport

La Banque des règlements internationaux est optimiste quant aux applications de l’apprentissage automatique – malgré de nombreuses limites.

L’intelligence artificielle gagne rapidement et largement une emprise sur l’économie – et les banquiers centraux pourraient passer à côté de la ruée vers l’or, selon un nouveau rapport publié aujourd’hui (25 juin).

L’étude réalisée pour la Banque des règlements internationaux appelle les banques centrales à relever leur jeu et à repenser leur utilisation des données à la suite du tsunami technologique.

« L’IA a pris d’assaut le monde et a déclenché une ruée vers l’or », a déclaré aux journalistes Hyun Song Shin, directeur de la recherche de l’influente institution basée à Bâle, ajoutant que la technologie « affecte l’activité principale des banques centrales en tant que gestionnaires de l’avenir ». économie ».

L’IA peut notamment « parcourir les données et trouver des aiguilles dans une botte de foin, permettant ainsi des prévisions économiques plus sophistiquées » qui aident les banquiers centraux à lutter contre l’inflation, a déclaré Shin.

Les résultats sont susceptibles d’être déterminants, étant donné que la BRI – un regroupement des banques centrales du monde – joue un rôle clé dans l’établissement de normes pour le secteur financier – et que l’IA est un domaine auquel de nombreux régulateurs financiers sont très sensibles.

À Bruxelles, la Commission européenne – qui vient tout juste d’adopter une loi révolutionnaire pour réglementer l’IA – examine si son utilisation dans le secteur bancaire pourrait conduire à des biais, à la panique ou simplement à de mauvais conseils.

Shin reconnaît certaines de ces lacunes, notamment la capacité de grands modèles de langage comme ChatGPT à donner en toute confiance de mauvaises réponses.

« Les hallucinations sont une caractéristique plutôt qu’un bug de ces modèles », indique le rapport du BRI, ajoutant que leur « schéma distinctif d’échec » suggère qu’ils ne possèdent pas une véritable compréhension.

Pourtant, Shin était également positif quant à l’utilisation actuelle de l’IA dans le secteur financier commercial – un domaine de l’économie auquel les banquiers centraux s’intéressent particulièrement.

En entreprenant les procédures répétitives que de nombreuses banques doivent effectuer, comme la conformité, « il a été prouvé que les outils d’apprentissage automatique facilitent grandement ces tâches… sans faire grand-chose en termes d’introduction de nouveaux types de risques », a déclaré Shin.

Shin a souligné une étude suggérant qu’un type particulier de technologie d’IA connue sous le nom de réseau neuronal graphique peut détecter près de quatre cas sur cinq de blanchiment d’argent transfrontalier, contre un taux de réussite de seulement 17 % en utilisant un modèle traditionnel basé sur des règles.

« Le gain en efficacité et en précision est tout simplement extraordinaire », a déclaré Shin à propos des méthodes d’IA.

Comme pour d’autres vagues technologiques précédentes, on craint que l’avènement de l’IA n’entraîne un chômage généralisé à mesure que les machines remplacent les travailleurs humains.

Mais Shin semblait serein à l’idée que cela puisse se produire dans son propre secteur, ou que Christine Lagarde ou Jerome Powell soient remplacés par des robots.

«Je pense que c’est probablement un peu tiré par les cheveux», a-t-il déclaré à propos de l’idée selon laquelle l’IA pourrait supplanter les banquiers centraux. «Le jugement ne se limite pas à trouver des aiguilles dans une botte de foin.»

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